【第1篇】分級(jí)基金開(kāi)通條件
分級(jí)基金又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個(gè)投資組合下，通過(guò)對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級(jí)（或多級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類(lèi)或多類(lèi)份額，并分別給予不同的收益分配。
分級(jí)基金開(kāi)通條件：
1、需滿(mǎn)足最近20個(gè)交易日名下日均證券類(lèi)資產(chǎn)不低于30萬(wàn)，其中證券類(lèi)資產(chǎn)包括該投資者名義開(kāi)立的證券賬戶(hù)及資金賬戶(hù)內(nèi)的資產(chǎn)。
2、個(gè)人及一般機(jī)構(gòu)投資者攜帶有效身份證明文件，至營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)臨柜以書(shū)面方式簽署《分級(jí)基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》。
【第2篇】什么是分級(jí)基金子份額
分級(jí)基金子份額又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個(gè)投資組合下，通過(guò)對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級(jí)（或多級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。
它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類(lèi)或多類(lèi)份額，并分別給予不同的收益分配。
分級(jí)基金各個(gè)子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。
例如拆分成兩類(lèi)份額的母基金凈值=a類(lèi)子基凈值xa份額占比%+b類(lèi)子基凈值xb份額占比%。
如果母基金不進(jìn)行拆分，其本身是一個(gè)普通的基金。
【第3篇】分級(jí)a基金會(huì)虧本嗎？
1. 分級(jí)a基金是很難虧本的。許多投資者主要擔(dān)心的是因?yàn)榉旨?jí)b凈值的暴跌影響到分級(jí)a的本金，但實(shí)際上分級(jí)基金都是有下折條款的，下折后，分級(jí)b的杠桿恢復(fù)正常，在正常杠桿下，行情不利的時(shí)候分級(jí)b的損失很難影響到分級(jí)a的本金。
2. 那么什么又是分級(jí)基金下折呢。下折發(fā)生在當(dāng)分級(jí)基金b的單位凈值低于某一水平的時(shí)候，目前，多數(shù)分級(jí)基金的下折閾值設(shè)為0.25元。
3. 下折時(shí)。分級(jí)b的價(jià)格由低于0.25元(假設(shè)即為0.25元)調(diào)整至1元，其份額則對(duì)應(yīng)折算為原先的四分之一，同時(shí)分級(jí)a也對(duì)應(yīng)折算為分級(jí)b原先的四分之一。而另外的四分之三份額則折算為母基金，以紅利的形式派發(fā)到投資者賬戶(hù)。
【第4篇】分級(jí)基金分級(jí)什么意思
分級(jí)基金又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個(gè)投資組合下，通過(guò)對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級(jí)(或多級(jí))風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類(lèi)或多類(lèi)份額，并分別給予不同的收益分配。
分級(jí)基金各個(gè)子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。例如拆分成兩類(lèi)份額的母基金凈值=a類(lèi)子基凈值xa份額占比%b類(lèi)子基凈值xb份額占比%。如果母基金不進(jìn)行拆分，其本身是一個(gè)普通的基金。
股票(指數(shù))分級(jí)基金的分級(jí)模式主要有融資分級(jí)模式、多空分級(jí)模式。債券型分級(jí)基金為融資分級(jí)。貨幣型分級(jí)基金為多空分級(jí)。除了以上兩種模式之外，還有瑞和滬深300、興全合潤(rùn)、申萬(wàn)深成三個(gè)較為復(fù)雜分級(jí)模式的分級(jí)基金。
【第5篇】分級(jí)基金投資技巧有什么
分級(jí)基金是現(xiàn)代投資基金的一個(gè)重要的概念，也是投資基金的一種模式，相比普通基金，分級(jí)基金一般會(huì)設(shè)有投資的門(mén)檻，投資模式，下面一起來(lái)看看分級(jí)基金投資技巧有什么。
1. 優(yōu)先份額比普通份額的風(fēng)險(xiǎn)更低，優(yōu)先份額越多，基金越穩(wěn)定，認(rèn)購(gòu)優(yōu)先份額人會(huì)更偏好穩(wěn)定的預(yù)期收益和較低的風(fēng)險(xiǎn)，他們是典型的風(fēng)險(xiǎn)厭惡者。
2. 對(duì)于一些基金投資者更偏好于普通份額的投資，因?yàn)槠胀ǚ蓊~可以借入更多的資金，獲取更高的預(yù)期收益。
3. 把握投資風(fēng)險(xiǎn)，隨著普通份額的比率加大，會(huì)增加基金的杠桿倍數(shù)，導(dǎo)致其風(fēng)險(xiǎn)也隨之上升。
【第6篇】分級(jí)基金a會(huì)虧損嗎？
1. 分級(jí)基金a虧損最主要是操作型虧損。即高價(jià)買(mǎi)入低價(jià)賣(mài)出，但是如果投資者較長(zhǎng)期持有的話(huà)，可以獲得穩(wěn)定的利息回報(bào)，一般是不會(huì)發(fā)生虧損的。即便分級(jí)b的凈值不斷下跌，也有下折條款來(lái)保障分級(jí)a的本金安全。
2. 分級(jí)基金下折條款是怎么一回事呢。多數(shù)分級(jí)基金都約定在分級(jí)b的凈值下跌至0.25的時(shí)候便進(jìn)行下折，下折時(shí)，分級(jí)b的價(jià)格由低于0.25元(假設(shè)即為0.25元)調(diào)整至1元，其份額則對(duì)應(yīng)折算為原先的四分之一，同時(shí)分級(jí)a也對(duì)應(yīng)折算為分級(jí)b原先的四分之一。而另外的四分之三份額則折算為母基金，以紅利的形式派發(fā)到投資者賬戶(hù)。
3. 當(dāng)然在一些非常極端的情況下。分級(jí)a也是有可能發(fā)生虧損的，即當(dāng)分級(jí)b單位凈值非常低，即將觸及下折點(diǎn)，且行情極端差的時(shí)候，這是就存在一定的可能使得b份額正好虧光，剩下的虧損正好由a份額開(kāi)承擔(dān)。但是這樣的情況是非常少發(fā)生的。
【第7篇】分級(jí)基金和普通基金有什么區(qū)別
1、分級(jí)基金分為分成不同的份額，不同份額的風(fēng)險(xiǎn)差異較大；普通基金雖然也會(huì)分為不同的份額，但其所依據(jù)的是收費(fèi)方式，不同份額之間風(fēng)險(xiǎn)基本一致。
2、分級(jí)基金有杠桿，普通基金沒(méi)有。分級(jí)基金分為分級(jí)a和分級(jí)b，其中b份額使用a份額的資金來(lái)擴(kuò)大杠桿，如果發(fā)生虧損，則先損失b的資金，如果行情不利，威脅到a的安全，分級(jí)基金就會(huì)下折。
3、分級(jí)基金的開(kāi)戶(hù)門(mén)檻更高。開(kāi)通分級(jí)基金前，投資者需滿(mǎn)足最近20個(gè)交易日名下日均證券類(lèi)資產(chǎn)不低于30萬(wàn)。
【第8篇】分級(jí)基金權(quán)限網(wǎng)上能開(kāi)通嗎？
1. 分級(jí)基金權(quán)限不可以網(wǎng)上開(kāi)通。投資者需本人攜帶有效身份證件在工作時(shí)間內(nèi)到開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部辦理。分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)比較高，為了使投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與業(yè)務(wù)相適應(yīng)，辦理之前需要滿(mǎn)足開(kāi)戶(hù)條件，開(kāi)通分級(jí)基金權(quán)限需要滿(mǎn)足的條件如下。
2. 申請(qǐng)開(kāi)通權(quán)限前20個(gè)交易日證券賬戶(hù)日均資產(chǎn)不低于人民幣30萬(wàn)元。
3. 不存在法律。行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或限制參與分級(jí)基金交易的情形。
4. 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為除特別保護(hù)型以外的客戶(hù)。
5. 除分級(jí)基金權(quán)限之外。目前證券公司不少交易權(quán)限的開(kāi)通都是可以直接在交易軟件中進(jìn)行的，例如可轉(zhuǎn)債交易權(quán)限、科創(chuàng)板股票交易權(quán)限、創(chuàng)業(yè)板股票交易權(quán)限。
【第9篇】什么是分級(jí)基金份額
分級(jí)基金又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個(gè)投資組合下，通過(guò)對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級(jí)（或多級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。
它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類(lèi)或多類(lèi)份額，并分別給予不同的收益分配。
分級(jí)基金各個(gè)子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。
例如拆分成兩類(lèi)份額的母基金凈值=a類(lèi)子基凈值xa份額占比%+b類(lèi)子基凈值xb份額占比%。
如果母基金不進(jìn)行拆分，其本身是一個(gè)普通的基金。
【第10篇】分級(jí)b基金份額折算是什么意思
分級(jí)b基金份額折算是指不定期向下折算。當(dāng)b類(lèi)凈值低于某個(gè)水平時(shí)，通常為0.25，將分級(jí)a和b的凈值重新歸為1。
所謂基金折算，只發(fā)生在分級(jí)基金中，它是針對(duì)分級(jí)基金的三類(lèi)份額:母基金，a類(lèi)與b類(lèi)份額而設(shè)定的條款，其目的是為了保護(hù)a類(lèi)份額持有人，兌現(xiàn)部分a類(lèi)收益，以及防止b類(lèi)歸零的發(fā)生?；鹫鬯悖c基金的拆分有點(diǎn)相似，但復(fù)雜性遠(yuǎn)超后者。
不定期折算分為向上折算(簡(jiǎn)稱(chēng)為上折)和向下折算(簡(jiǎn)稱(chēng)為下折)。
向上折算就是當(dāng)母基金凈值達(dá)到某個(gè)設(shè)定的水平(例如1.500或者2.000)時(shí)，將分級(jí)a和b的凈值重新歸為1，凈值超出1的部分各自分別轉(zhuǎn)換為母基金份額的過(guò)程。上折實(shí)際上是一個(gè)杠桿回?fù)艿倪^(guò)程。
向下折算就是當(dāng)b類(lèi)凈值低于某個(gè)水平(通常為0.25)時(shí)，將分級(jí)a和b的凈值重新歸為1，分級(jí)b的份額按照某個(gè)比例(在凈值水平為0.25時(shí)比例為1/4)進(jìn)行縮減，分級(jí)a中與b對(duì)應(yīng)的份額保持不變，其他份額(在凈值水平為0.25時(shí)比例為3/4)轉(zhuǎn)換為母基金份額的過(guò)程。
【第11篇】基金分級(jí)杠桿什么意思
分級(jí)杠桿基金是分級(jí)基金的一種新產(chǎn)品，申萬(wàn)巴黎深證成指分級(jí)基金2023年9月13日起正式發(fā)行，作為國(guó)內(nèi)首只跟蹤經(jīng)典指數(shù)，深證成份指數(shù)的開(kāi)放式分級(jí)基金，該基金采取較為優(yōu)化的分級(jí)機(jī)制，可分別滿(mǎn)足傾向指數(shù)化投資，偏好固定收益以及追求杠桿化的三類(lèi)投資者，同時(shí)兩類(lèi)份額的上市交易又滿(mǎn)足了二級(jí)市場(chǎng)投資者的交易需求。【第12篇】分級(jí)b基金上折后怎么辦呢？
分級(jí)b基金上折后將持有分級(jí)b和母基金。所以，既可以贖回母基金落袋為安，又可以享受分級(jí)b的杠桿收益。當(dāng)然，也可以將母基金分拆為a、b份額，然后選擇把b份額或者a份額分別賣(mài)掉。
分級(jí)基金份額折算，指依據(jù)基金公告將基金份額、凈值按照一定比例調(diào)整，通俗來(lái)說(shuō)就是凈值歸1，借此實(shí)現(xiàn)收益的分配或虧損的分?jǐn)?。分?jí)基金份額折算分為定期折算和不定期折算。
【第13篇】分級(jí)基金的辦理?xiàng)l件
你好，分級(jí)基金開(kāi)通條件：
開(kāi)通權(quán)限前20個(gè)交易日其名下日均證券類(lèi)資產(chǎn)不低于人民幣30萬(wàn)元。其中證券類(lèi)資產(chǎn)包括該投資者名義開(kāi)立的證券賬戶(hù)及資金賬戶(hù)內(nèi)的資產(chǎn)，（不包括該投資者通過(guò)融資融券交易融入的資金和證券）
如您符合條件，可以攜帶本人身份證親臨營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)簽署相關(guān)手續(xù)。
【第14篇】分級(jí)基金有哪些交易規(guī)則
1、分級(jí)a和分級(jí)b只能買(mǎi)賣(mài)，不能單獨(dú)申購(gòu)贖回。
2、分級(jí)a和分級(jí)b可以申請(qǐng)合并為母基金，母基金可以申請(qǐng)分拆為分級(jí)a和分級(jí)b。
3、根據(jù)分級(jí)基金上市交易的地點(diǎn)不同，交易規(guī)則也存在差異：深圳證券交易所：母基金只能申購(gòu)贖回，不能買(mǎi)賣(mài)；投資者當(dāng)日買(mǎi)入基金份額，第二天可提交贖回申報(bào)。海證券交易所：母份額在上交所上市，可以申購(gòu)、贖回、買(mǎi)賣(mài)；投資者當(dāng)日買(mǎi)入基金份額，當(dāng)日可提交贖回申報(bào)。
【第15篇】分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)大嗎
1、分級(jí)基金雖然可以分成不同的份額，但是一般的分級(jí)基金大多數(shù)只有a、b兩個(gè)份額，其中持有b份額的人每年向a份額的持有者支付約定利息。
2、分級(jí)基金a：分級(jí)基金a所獲得的收入為b向其支付費(fèi)利息，因此收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小。
3、分級(jí)基金b：分級(jí)基金b向a份額的持有者借入資金，以擴(kuò)大投資杠桿，所以分級(jí)基金b的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)比較大。
